保险业务员岗位职责【优秀9篇】

在现在社会，岗位职责对人们来说越来越重要，制定岗位职责可以最大限度地实现劳动用工的科学配置。一般岗位职责是怎么制定的呢？读书破万卷下笔如有神，下面虎知道为您精心整理了9篇《保险业务员岗位职责》，希望能够对困扰您的问题有一定的启迪作用。

保险业务员岗位职责 篇一

1、完成销售目标，建立维护客户关系，管理客户资料；

2、拜访或通过电话等了解客户需求，并给意向客户提供保险方案、报价、解决异议处理等；

3、积极开发新客户（客户资源集中），新业务、通过多种展业模式结合（怕苦怕累的谨慎投递）；

4、熟悉公司的保险产品、为客户提供专业的服务；

5、积极有效优化个人营销策略，努力促成开单；

6、公司主要运营财产险，例如：企业财产险、财产险、员工意外险、雇主险、货运综合险、海上货物运输保险、短期出口贸易信用保险、车险、物流责任险、以及寿险等；

保险业务员岗位职责 篇二

一、岗位标识信息

岗位名称：保险推销员

销售主管隶属部门：业务部

岗位职级：——

直接上级：业务部部长

直接下级：无

二、岗位工作概述

保险推销和服务，信息反馈，执行上级领导的销售计划，解决产品销售过程出现的所有问题，回收货款，公司与客户沟通的桥梁，公司形象的代表者，客户利益的创造者，公司发展的推动者。

三、工作职责与任务

（一）实战销售

1．遵照公司整体营销策略，做好产品的宣传工作，为产品的市场开发作出努力；

2．在部长的带领下完成个人与部门当月销售目标任务；

3．依照公司制定的销售人员工作标准开展工作，维护公司利益与形象；

4．以积极地态度和良好的精神风貌开展工作，努力保证每场销售会议的到会人数与质量；

5．定期访问客户，听取客户意见，做好客户维护与服务，及时跟踪客户需求变化；

6．严格按照规定收取货款；

7．负责客户接待，销售签单，谈单及解答客户咨询；

8．深入理解公司相应的销售政策，并且把它变成自己的语言，流利地把它表达出来；

9．保证公司指定的通讯工具在工作时间内的畅通性；

10．如果公司政策调整、新品上市等情况变更，销售人员应及时按照公司部署通知到每位客户，以便公司政策的执行、新品的推广等；

11．准时参加公司组织的销售会议，遵守会议秩序。销售人员在办公室要自觉遵守办公室制度，有临时工作时，要主动配合其他人员完成。

（二）信息反馈

1．每天下班前对于每天的家访工作进行记录与总结，制定出后续的跟进计划；

2．每天下班前向部长汇报工作情况，就工作中从在的问题提出指导请求；

3．为自己的客户建立具体详细的服务档案，以保证业务质量；

4．就工作中客户所提的超越自己回答权限的问题及时向部长反映，并及时将结果反馈给客户；

（三）执行计划

1．无条件服从上级领导的任务分派并迅速执行；

2．与其他员工团结协作努力完成任务；

3．保证每场销售会议的参会人数与质量，为实现每场销售会议的目标而努力；

4．努力完成每月销售目标。

（四）解决销售过程中的问题

1．掌握公司产品的所有信息，回答客户关于产品的所有疑问；

2．面对销售过程中自己无法回答或者不能解决的问题，及时向部长反映；

3．认真听取客户投诉或建议，并认真作出记录，回公司后报与销售内勤备案并反馈处理建议；能够当场处理的，尽量及时处理，并把问题及处理结果及时报与销售内勤备案，以免客户再次追诉。

（五）回收货款

1．按时回收货款，避免死账，坏账的出现；

2．根据客户的具体情况制定合适的收款方案；

3．客户因特殊情况不能按时还款者，服务代表应及时向公司说明情况并得出解决方案。

（六）维护公司利益与形象

1．保持良好的精神风貌投入工作，踏实肯干；

2．严格按照公司指定的销售员工作规范开展工作，树立良好的公司形象；

3．开展工作已维护公司利益为出发点和归宿点。

四、工作绩效标准

（一）信息沟通及时准确，失误率为零；

（二）客户（包括公司内部）没有对所提供服务投诉；

（三）客户反馈在2小时内传递到售后服务部，并对问题处理全过程有监控，没有

客户再次投诉；

（四）完成年度个人销售指标，没有人为因素造成客户丢失，并有新的客户被开发；

（五）没有呆账或死账发生；

五、岗位工作关系

（一）内部关系

1．监督：在基本的销售工作方面，接受业务部部长的'指示和监督；

2．所施监督：其他同类产品与公司的营销情况；

3．合作关系：在处理客户问题方面，与售后服务部发生协作关系。

（二）外部关系

1．在公司货款回收方面，与客户财务部发生联系；

六、岗位工作权限

（一）对客户以下订单、重复订单的确认权；

（二）对客户消费能力评价的建议权。

七、岗位工作时间

在公司制度规定的时间内工作，因工作需要有时需要加班。

八、岗位工作环境

根据工作内容要求选择公司办公或者走访客户。

九、知识及教育水平要求

（一）市场营销知识；

（二）产品动态及行业知识；

（三）；经济合同知识；

（四）心理学知识；

（五）计算机基础知识及常用软件知识；

十、岗位技能要求

（一）熟悉公司产品各方面的信息；

（二）具备良好的人际交往能力、沟通能力；

（三）较强的领导能力；

（四）对市场有敏锐的观察力；

（五）具备强大的客户分析能力。

十一、工作经验要求

大学专科以上文化程度，经管类或市场营销专业毕业。特殊情况除外。

十二、其他素质要求

任职者需具有健康的体魄，充沛的精力；强烈的责任心和创新精神；忠于公司，无特殊性别与年龄要求。

保险业务员岗位职责 篇三

1、建立/保持/发展与其他部门的良好协作关系；

2、制定自己每天的工作计划，具体到当日电话有效呼出量、目标客户成交台次；

3、按时间节点向客户推送续保短信，并致电邀约到店成交；

4、按工作流程给客户办理续保手续及后期的服务；

5、及时向上级领导反馈跟踪过程中遇到的各类问题，以便于制定应对政策；

6、及时续保资料录入系统并确保数据的准确性；

7、完成上级领导临时交办的各项工作。

保险业务员岗位职责 篇四

1、接听、转接电话，接待来访人员；

2、负责综合部日常事务性工作；

3、负责中心各种文稿的打印、发送，负责中心文件材料的领取；

4、负责办公室的日常管理工作，负责受理投诉和来访接待；

5、负责收集和撰写有关信息，及时向领导提供信息参考和建设意见；

6、负责人事、仓库管理等工作；

7、完成领导交办的其它工作。

8、因中国人寿收购广发银行，广发银行类理财，贷款，信用卡业务均可办理

保险业务员岗位职责 篇五

1、具备良好的沟通能力及服务意识

2、负责每日提醒客户车辆保险到期

3、完成车险业绩目标

保险业务员岗位职责 篇六

1、服务于公司VIP客户及高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；

2、银行业务：平安银行所提供的相关产品及服务，包括储蓄业务、理财业务、信用卡业务、信贷业务等；

3、证券业务：股票、债券、基金；

4、信托业务：财产信托理财、金融产品信托理财；

5、人寿保险：健康、意外、养老、教育基金、团体险等；

6、财产保险：车险、家庭财产险、货物运输险、公众责任险等；

7、房产业务：全国碧桂园房产，南京周边高档物业房产销售等；

8、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，维护良好的信任关系。

保险业务员岗位职责 篇七

1、人寿保险，如健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等；

2、财产保险，如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险，企业年金等；

3.从事客户咨询，市场调查，新产品销售及客户售后服务(续期收费，保全服务，协助理赔等)等工作。

4、根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一套符合个人特征的理财建议方案，确保客户财务独立和金融安全；

保险业务员岗位职责 篇八

岗位职责：【虎知道】

1、负责银保/大客户业务的保费核对、结算和发票管理；

2、负责银保/大客户项目的内部沟通支持和协调；

3、负责银保/大客户项目日常的咨询和档案资料管理；

4、负责银行/大客户项目的协议准备和内部流程签报；

5、协助制作使用手册或保险说明等。

客户服务：

1、售后服务

2、定期与理赔、财务等部门沟通反馈客户的需求

任职要求：

1、保险公司运营（或银保业务支持）经验3年以上

2、大学本科以上、沟通能力好、具备保险公司运营或医疗知识者优先

3、 office熟练，良好的语言组织和文案写作能力

4、工作仔细认真，良好的沟通及表达能力

5、普通话、粤语听说写熟练，英语优秀者优先。

保险业务员岗位职责 篇九

1、服务于公司VIP客户高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；

2、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

3、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

4、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

它山之石可以攻玉，以上就是虎知道为大家整理的9篇《保险业务员岗位职责》，希望可以启发您的一些写作思路。